Στο διαδίκτυο σε τακτική βάση, υπάρχουν φήμες ότι οι τράπεζες θα μπλοκάρει την κάρτα για τυχόν μεταφορά τους φόρους αφαιρεί σε όλα τα εισοδήματα και μεταδίδουν τα πάντα για τους λογαριασμούς των δεδομένων στον φόρο. Έχουμε διαπιστώσει ότι αυτό είναι αλήθεια, ότι η εφεύρεση και πώς να αποφεύγουν απροσδόκητες κλειδαριά.
Τι μπορεί να μπλοκάρει την κάρτα και να γράψουν ένα πρόστιμο
ύποπτων συναλλαγών
Στις 26 Σεπτεμβρίου, 2018 οι τράπεζες μπορούν να Ομοσπονδιακός νόμος της 27/6/2018 αριθμό 167-FZ μπλοκάρει προσωρινά την κάρτα και να αναστείλει τη λειτουργία αν φαίνεται ότι απατεώνες κάρτα σας κατασχέθηκαν. Η βάση για αυτό - άτυπη συμπεριφορά, για παράδειγμα, πολλές αναλήψεις μετρητών σε μια γραμμή ή μια ξαφνική μεγάλη αγορά, αλλά συνήθως ξοδεύετε χρήματα για τα τρόφιμα και τις κοινοτικές. Σε περίπτωση που η τράπεζα λειτουργεί υποψίες ως εξής:
- λειτουργία μπλοκ και ένα χάρτη.
- Ο ίδιος προσπαθεί να επικοινωνήσετε με τον ιδιοκτήτη μέσω τηλεφώνου κάρτα.
- Αν ο ιδιοκτήτης είναι υπεύθυνος, και επιβεβαιώνει τη λειτουργία, διεξάγεται και η κάρτα είναι κλειδωμένη.
- Αν ο ιδιοκτήτης δεν ανταποκριθεί, τα ερείπια της κάρτας μπλοκάρει για δύο ημέρες, χωρίς να υπολογίζουμε την ημέρα της επέμβασης. Κατά τη διάρκεια αυτών των δύο ημερών που προσπαθούν να επικοινωνήσετε με τον ιδιοκτήτη. Όταν δύο μέρες περνούν, η κάρτα ξεκλειδώνει αυτόματα και η λειτουργία λαμβάνει χώρα.
Συνήθως, αυτές οι κλειδαριές δεν προκαλούν προβλήματα - αρκετά για να επιβεβαιώσετε την πληρωμή. Δεν μπορείτε ακόμη και να περιμένει μια κλήση από την τράπεζα, και πηγαίνετε κατευθείαν στο hotline, έναν ειδικό που θα διευθετήσει το θέμα.
Εισαγωγή εσφαλμένο PIN
Αν θα εισάγετε τρεις φορές λάθος κωδικό PIN, η κάρτα θα μπλοκάρει για μια ημέρα. Βεβαιωθείτε ότι η κάρτα μαζί σας, και απλά να περιμένει για την απελευθέρωση. Η διαδικασία μπορεί να επιταχυνθεί καλώντας την τηλεφωνική γραμμή - δεν χρειάζεται να περιμένετε 24 ώρες.
Ύποπτες σχόλια σχετικά με το διορισμό της μετάφρασης
Η τακτική μεταφορά από φυσικά πρόσωπα τα φυσικά πρόσωπα με την ένδειξη «δουλειά» ή «για διαμέρισμα«Μπορεί να ειδοποιήσει την τράπεζα. Ακόμη και αν η κάρτα δεν αποκλείει να δώσει άμεσα πληροφορίες στον φόρο, και θα ξεκινήσει τη διαδικασία.
Στο πεδίο «Προορισμός Μετάφραση» σε γενικές γραμμές καλύτερα να μην είναι αστείο.
Μην το γράψετε, «το μερίδιο σας από μια ληστεία τράπεζας,» ή οποιαδήποτε άλλη ένδειξη παραβίασης του νόμου - η κάρτα θα μπλοκάρει και μπορεί να μεταδώσει την πληροφορία στην αστυνομία. Είναι καλύτερα να το αφήσετε κενό ή περιορισθεί από σχόλια όπως «The Gift».
Αγορές στο Διαδίκτυο
Η τράπεζα μπορεί να μπλοκάρει την κάρτα, αν κρίνει ότι προσπαθείτε να περάσετε περισσότερο από το συνηθισμένο στο ηλεκτρονικό κατάστημα ή χώρο όπου πληρώνετε, phishing, δηλαδή δεν πωλούν, αλλά απλώς συλλέγει κάρτες δεδομένων και κλοπή τα χρήματα. υποψίες της τράπεζας δεν είναι πάντα δικαιολογημένες: η κάρτα μπορεί μερικές φορές να μπλοκάρουν το «μόνο στην περίπτωση», ακόμη και για την αγορά της επίσημο κατάστημα της μάρκας.
Αυτή η κλειδαριά δεν είναι επικίνδυνη: βοηθά να αποθηκεύσετε τα χρήματά σας. Αν η κάρτα έχει μπλοκάρει, προχωρήστε ως εξής:
- Βεβαιωθείτε ότι στην ιστοσελίδα δεν είναι μια phishing: Ελέγξτε τη διεύθυνση (γι 'αυτό ήταν, για παράδειγμα, example.ru, δεν exaample.ru), αναζητήστε πληροφορίες σχετικά με το νομικό πρόσωπο, διαβάσετε τα σχόλια στο Διαδίκτυο.
- Εάν η περιοχή εξακολουθεί να είναι phishing, και έχετε εισάγει την κάρτα δεδομένων, καλέστε την τράπεζα, μπλοκάρει την κάρτα και να το επανακυκλοφορήσει - έτσι απατεώνες δεν θα είναι σε θέση να αποκτήσουν πρόσβαση στα χρήματά σας.
- Εάν μια τοποθεσία nefishingovy καλέσει την τράπεζα και να τους ζητήσει να ξεκλειδώσετε την κάρτα. Είναι συνήθως διαρκεί λιγότερο από μία ώρα.
Αγορές στο εξωτερικό
Αν πληρώνετε πάντα με τραπεζικό έμβασμα στη Μόσχα και ξαφνικά προσπαθούν να αποσύρουν χρήματα στην Ταϊλάνδη, η τράπεζα φύλακες: ξαφνικά δεν συναλλαγές σας και ξένων απατεώνες. Σε αυτή την περίπτωση, να μπλοκάρει την κάρτα αμέσως, και μερικές φορές ακόμη και βοηθά ξεκλειδώματος δεν καλέσετε την τράπεζα - θα πρέπει να έρθει στο υποκατάστημα στο πρόσωπο. Στη χειρότερη περίπτωση, μπορείτε να μείνετε σε όλα χωρίς χρήματα στο εξωτερικό.
Για να αποφύγετε να πέσετε σε αυτή την κατάσταση, είναι απαραίτητο να προειδοποιήσει την τράπεζα για τα ταξίδια των προτέρων.
Μερικές φορές αυτό μπορεί να γίνει σε ένα ιδιωτικό γραφείο ή ένα κινητό εφαρμογή σε ένα ειδικό τμήμα του ταξιδιού - είναι απαραίτητο να καθορίσετε τη χώρα και την ημερομηνία, τότε η κάρτα δεν μπορεί να αποκλειστεί. Εάν η ενότητα α στο λογαριασμό σας, δεν υπάρχει, θα πρέπει να καλέσετε την τηλεφωνική γραμμή και να αναφέρετε το διοργανωτή ταξιδίων.
Έσοδα για την οποία δεν πληρώνουν φόρους
Αν παροχής υπηρεσιών, πωλούν τα πράγματα ή να νοικιάσουν ένα διαμέρισμα, θα πρέπει να πληρώνουν φόρο. Αν δεν κάνετε φορολογική και ξαφνικά ανακαλύπτει γι 'αυτό, η κάρτα μπορεί να μπλοκαριστεί, και είστε αναγκασμένοι να πληρώνουνκώδικα Φορολογίας άρθρο 10813% των εσόδων και το 20% αυτού του ποσού ως ποινήκώδικα Φορολογίας άρθρο 122. Εάν το έγκλημα εκ προμελέτης, θα πρέπει να καταβάλει το 40% (συνήθως θεωρείται το πρώτο ακούσια αποτυχία να πληρώσει τους φόρους, και εκ προθέσεως - όλα τα άλλα).
Στο φόρο δεν έχει πρόσβαση σε όλους τους λογαριασμούς ανά πάσα στιγμή. Οι τράπεζες δεν θα αναφέρουν όλα στο εισόδημα όλων των πελατών. Ωστόσο, ο φόρος μπορεί να ενδιαφέρεται για σας εάν:
- Μπορείτε να κάνετε ακριβές αγορές και η επίσημη εισόδημα δεν έχετε.
- Τράπεζα που βλέπει κάθε εβδομάδα ή μήνα να έρθει το ποσό των 50-100 χιλιάδες ρούβλια σε βάρος των απλών φυσικών προσώπων. Μπορεί να μπλοκάρει την κάρτα και να μεταφέρετε τα δεδομένα στο φόρο, για να βεβαιωθείτε ότι δεν είστε ένας απατεώνας.
- Κάποιος παραπονιέται για σας. Για παράδειγμα, οι γείτονες θα πουν στον φόρο που μπορείτε να νοικιάσετε ένα διαμέρισμα.
Στην περίπτωση αυτή, ο φόρος θα αρχίσετε να καταλαβαίνετε, και αν ο κατάδικος σας για ένα έγκλημα, θα κάνει να πληρώσει το φόρο και πρόστιμο.
χρέη
Αν έχετε χρέη πληρωμές χρησιμότητας, Δάνεια ή δικαστική απόφαση, η κάρτα σας θα μπορούσε να συλληφθεί. Θα λειτουργήσει, αλλά όλα τα χρήματα που έρχονται σχεδόν αμέσως διαγράφονται στο λογαριασμό της αποπληρωμής του χρέους. Σε αυτήν την περίπτωση, μπορείτε να απευθυνθείτε στους δικαστικούς επιμελητές στην κάρτα θα χρεωθεί μόνο το 50%, αλλά καταργήσετε εντελώς η σύλληψη μπορεί να καταβληθεί μόνο ό, τι στο τέλος.
Ύποπτο για παράβαση του νόμου και της απάτης
Αυτό μπορεί να συμβεί, για παράδειγμα, αν πέσει στην κάρτα 50 χιλιάδες και θα πάω εκεί και στη συνέχεια να πυροβολούν όλα αυτά. Ή αν αφήσετε τακτικά τα χρήματα από το λογαριασμό του νομικού προσώπου. Μια σαφής κατάλογος των εργασιών αυτών δεν είναι - οι τράπεζες να παρακολουθούν σε αλγορίθμους τους. Ωστόσο, όπως κλειδαριές δεν είναι επικίνδυνο αν δεν παραβαίνουν το νόμο. Απλά καλέστε για τεχνική υποστήριξη, για να εξηγήσει τις ενέργειές του, και η κάρτα είναι κλειδωμένη. Εάν η τράπεζα θα είναι πιο σοβαρές υποψίες έχουν έρθει στο γραφείο και να δείξει τα έγγραφα, βάσει των οποίων μπορείτε να πάρετε τα χρήματα. Για παράδειγμα, οι συμβάσεις παροχής υπηρεσιών, αποδείξεις, επιταγές, γραμμάτια σε διαταγή.
Είναι πιο δύσκολο, αν πραγματικά απάτηΌπως μετρητά από τα χρήματα κάθε εβδομάδα ή μήνα και μπορείτε να πάρετε μια μεγάλη ποσότητα των γυρισμάτων. Στην περίπτωση αυτή, η τράπεζα μπορεί να εμποδίσει μόνιμα την κάρτα, ακόμα και επικοινωνήστε με τον φόρο ή το δικαστήριο. Αλλά αν δεν παραβαίνουν το νόμο, να φοβούνται μια τέτοια κατάσταση, δεν είναι απαραίτητο.
Αυτό που ο χάρτης δεν με ακρίβεια μπλοκάρει
απλές μεταφράσεις
Εάν ένας φίλος σας έχει στείλει χιλιάδες ρούβλια για τη βενζίνη για ένα κοινό ταξίδι, δεν θα αναγκαστούν να πληρώνουν φόρο, και η κάρτα δεν θα μπλοκάρει. Φορολογείται μόνο το εισόδημαΚεφάλαιο 23 του Κώδικα ΦορολογίαςΚαι τα εμβάσματα από τους φίλους και τα οικογενειακά εισοδήματα δεν είναι.
Η τράπεζα δεν έχει αρμοδιότητεςκώδικα Φορολογίας άρθρο 86 απλά έκπτωση του φόρου από τα χρήματά σας. Αυτή ασχολείται με το φόρο, αλλά δεν ελέγχει κάθε μετάφραση.
Για την επιβολή κυρώσεων σε κάποιον, ο φόρος είναι απαραίτητο να υποπτεύεται ένα πρόσωπο που λαμβάνει το εισόδημα για να το αποδείξει και να βεβαιωθείτε ότι παραβιάζει το νόμο.
Από πού πήρε στη συνέχεια σε όλη τη φήμη ότι για μια κανονική κάρτα μπορεί να εμποδίσει τη μετάφραση; Ο λόγος ήταν μια πραγματική αλλαγήΟμοσπονδιακού νόμου «με τις τροποποιήσεις Μέρη Ι και ΙΙ του Κώδικα Φορολογίας της Ρωσικής Ομοσπονδίας» με ημερομηνία 27/11/2017 αριθμό 343-FZ στο φορολογικό κώδικα: την 1η Ιουνίου, 2018 οι τράπεζες υποχρεούνται να παρακρατούν το φόρο πληροφορίες σχετικά με μεταλλικό λογαριασμούς, αν και θα μπορούσα να το κάνω ξανά. Αλλά αυτές οι καινοτομίες δεν έχουν σχέση με τους λογαριασμούς τους απλούς ρούβλι και ξένο νόμισμα, οπότε δεν πρέπει να φοβόμαστε κάθε μετάφραση kopeck.
Μια προσπάθεια να αποσύρουν χρήματα από ΑΤΜ άλλης τράπεζας
Το μόνο πράγμα που απειλεί για την ανάληψη χρημάτων σε κάποιον άλλο είναι ΑΤΜ - μια επιτροπή. Άλλοι περιορισμοί ή περιορισμοί δεν είναι εδώ.
Οι αναλήψεις σε ΑΤΜ έξω είναι γεμάτη με άλλους κινδύνους. Για παράδειγμα, η συσκευή μπορεί να πάρει μια κάρταΑκόμα κι αν μια φορά σε μια εσφαλμένη PIN. Μετά από αυτό είναι απαραίτητο για να παραγγείλετε ένα επανέκδοση, όπως η κάρτα δεν θα επιστρέφεται. Ωστόσο, με την κλειδαριά, το πρόβλημα αυτό δεν σχετίζονται.
Δώρα
Αν ένας συγγενής ή φίλος σας θα μεταφραστεί ακόμα και 50 χιλιάδες με το σχόλιο «Δώρο» είναι πιθανότατα ένα μπλοκ μετάφραση. Ωστόσο, αν η «δώρα» θα είναι τακτική, ακριβής φρουρός τράπεζας.
Σε αυτή την περίπτωση, η κάρτα μπορεί να αποκλειστεί, αλλά προσωρινά. Για να διορθωθεί η κατάσταση, θα καλέσει απλά την τράπεζα και να διευκρινίσει το θέμα.
Μικρές τακτική μεταφράσεις
Μετά κάρτες συνήθως δεν αποκλείουν ακόμη και για τακτικές πληρωμές. Για παράδειγμα, αν ένας φίλος σας πληρώνει για αυτό που κάθεται με το παιδί της, και ο φόρος τράπεζα είναι απίθανο να δώσουν προσοχή σε αυτό. Κάρτα σε κάθε περίπτωση όχι μόνο εμποδίσει - αυτό μπορεί να συμβεί μόνο μετά τα φορολογικά θέματα. Αν ξεκινήσει δικαστικές διαδικασίες, θα είναι υποχρεωμένοι να σας ενημερώσουμε για αυτό με επίσημη επιστολή.
Πώς να αποφύγετε το κλείδωμα και κυρώσεις
- Μην Mess με το πεδίο «Σκοπός της μετάφρασης,» γεμίστε το με ειλικρίνεια ή ακόμα και αφήστε κενό.
- Μην προσπαθήσετε να πληρώσει με το προϊόν κάρτα στον αναξιόπιστο ηλεκτρονικό κατάστημα. Ελέγξτε τα σχόλια, να δούμε τις λεπτομέρειες ιστοσελίδα των νομικών προσώπων.
- Προειδοποίηση τράπεζα σχετικά με τα ταξίδια στο εξωτερικό.
- Πληρώνετε τους φόρους επί του εισοδήματος, για παράδειγμα, για την παράδοση του διαμερίσματος.
- Τακτοποιήστε SP ή να γίνουν αυτοαπασχολούμενοι, αν καταστεί τακτικά οποιαδήποτε υπηρεσία ή να πουλήσει κάτι. Αυτό θα βοηθήσει να αποφευχθεί Προβλήματα με τις φορολογικές.
- Ώρα να καταβάλλουν τέλη για τα δάνεια και για τη στέγαση και τις κοινοτικές υπηρεσίες.
- Μην χρησιμοποιείτε την κάρτα για παράνομες δραστηριότητες. Κανείς δεν περνούν κάρτας και τα δεδομένα του σε αυτό.
Τι θα συμβεί αν η κάρτα εξακολουθεί να είναι αποκλεισμένη
Το πρώτο πράγμα που πρέπει να κάνετε - να καλέσετε την τράπεζα. Να είστε έτοιμοι να δώσετε το διαβατήριό σας και να θυμάστε τη λέξη κώδικα - ο χειριστής μπορεί να τους ρωτήσετε. Κλήσεις καλύτερα με αριθμούς συνδέεται με το χάρτη.
Από την τράπεζα τηλέφωνο υπάλληλος θα δώσει όλες τις απαραίτητες οδηγίες. Στις περισσότερες περιπτώσεις, θα χρειαστεί απλά να επιβεβαιώσετε τη λειτουργία, και η κάρτα είναι κλειδωμένη. Σε πιο σύνθετες καταστάσεις πρέπει να έρθει στην τράπεζα με έγγραφα που να αποδεικνύουν ότι δεν παραβιάζουν το νόμο. Αν σοβαρή υποψία φόρος θα πρέπει να έρθουν πίσω περισσότερο και εκεί για να αποδείξει την αθωότητά του.
Σε σοβαρές περιπτώσεις, το ξεκλείδωμα μπορεί να είναι χρονοβόρα, γι 'αυτό είναι καλύτερο να έχουμε ένα αποθεματικό μετρητών και τα χρήματα κρατήσει σε λίγες χάρτες - όλα με τη μία είναι απίθανο να αποκλειστεί.
βλέπε επίσης💳🧐💸
- Τι να κάνετε αν η τράπεζα να μπλοκάρει την κάρτα
- Για ότι η τράπεζα μπορεί να εμποδίσει τη συναλλαγή για λογαριασμό και τι πρέπει να κάνετε
- Πώς να πληρώνουν λιγότερους φόρους