7 σημάδια ενός χρηματιστή με τα οποία δεν πρέπει να τα βάζετε

Ο χρηματιστής είναι ένας επαγγελματίας διαμεσολαβητής μεταξύ ενός επενδυτή και ενός χρηματιστηρίου, μέσω του οποίου οι άνθρωποι αγοράζουν και πωλούν τίτλους, συναλλαγές νομισμάτων κ.λπ. Και ο μεσίτης εγγράφει επίσης πελάτες στο χρηματιστήριο, κρατά αρχεία για αυτούς και πληρώνει φόρο εισοδήματος για αυτούς.

Χωρίς μια τέτοια οργάνωση, είναι αδύνατο να επενδύσεις και να βγάλεις χρήματα στο χρηματιστήριο, γιατί απαιτεί ένας μεσάζωνΟμοσπονδιακός νόμος της 22ας Απριλίου 1996 αριθ. Αρ. 39-FZ "Στην αγορά κινητών αξιών" νόμος.

Ο πελάτης εμπιστεύεται τον μεσίτη όχι μόνο χρήματα, αλλά και ευαίσθητες πληροφορίες για τον εαυτό του, επομένως πρέπει να επιλέξετε με σύνεση. Εάν σας πιάσουν απατεώνες, οι απώλειες μπορεί να είναι σημαντικές. Και υπάρχουν πολλοί απατεώνες τώρα: το καλοκαίρι του 2021, η Ρωσία μέτρησεΗ Τράπεζα της Ρωσίας δημοσιεύει έναν κατάλογο εταιρειών με σημάδια παράνομης δραστηριότητας / Τράπεζα της Ρωσίας περίπου 1.800 τέτοιες εταιρείες.

1. Η άδεια και τα έγγραφα είναι εκτός λειτουργίας

Το πιο επικίνδυνο είναι η έλλειψη άδειας για μεσιτικές δραστηριότητες. Χωρίς αυτό το έγγραφο, ο οργανισμός δεν έχει το δικαίωμα να αποδέχεται τα χρήματα των πελατών, να διαχειρίζεται τα περιουσιακά τους στοιχεία, να διεξάγει δραστηριότητες αποθετηρίου και αντιπροσώπου, πράγμα που σημαίνει ότι δεν είναι μεσίτης. Οι ίδιες οι άδειες μπορούν να ελεγχθούν στον ιστότοπο Τράπεζα της Ρωσίας.

Για να ξεπεράσουν αυτό το πρόβλημα, οι απατεώνες προσποιούνται μερικές φορές ότι είναι αληθινοί μεσίτηςπροσαρμόζοντας επιδέξια το όνομα και τη μορφή του οργανισμού. Για παράδειγμα, οι παραπλανητές μπορούν να χρησιμοποιήσουν Gamma-Trading LLC ή Gamma-Trade JSC αντί για Gamma-Trade LLC.

Και υπάρχουν και κόλπα στο ίδιο το συμβόλαιο. Ειδικά στην ενότητα που περιγράφει τι είδους υπηρεσία θα λάβει ο επενδυτής και τι δικαιώματα και υποχρεώσεις έχει. Για παράδειγμα, αντί για συμφωνία για μεσιτικές υπηρεσίες, μπορεί να προσφέρουν μια συμφωνία για συμβουλευτικές υπηρεσίες για το άνοιγμα μεσιτικό λογαριασμό, δηλαδή μια τελείως διαφορετική υπηρεσία.

2. Πολλά κενά πληροφόρησης

Προβλήματα μπορεί να είναι όχι μόνο με έγγραφα ή άδειες, αλλά και με τις διαθέσιμες πληροφορίες γενικά.

• Ο μεσίτης δεν μπορεί να αποκαλύψει τους ιδιοκτήτες, τους ιδρυτές και τους διευθυντές. Μερικές φορές αυτό γίνεται για να μην γνωρίζει ο πελάτης ποιος βρίσκεται στο τιμόνι της εταιρείας. Είναι πιθανό να μην το διαχειρίζονται οι πιο αξιόπιστοι άνθρωποι.
• Η εταιρεία δεν εξηγεί σε ποια χρηματιστήρια και σε ποια χρεόγραφα θα δοθεί πρόσβαση στον πελάτη. Εάν ένας οργανισμός εργάζεται με αμφισβητήσιμες ανταλλαγές forex στο Διαδίκτυο, είναι κερδοφόρο για αυτόν να κρύβει τέτοιες πληροφορίες μέχρι το τέλος.
• Δεν είναι ξεκάθαρο πώς βγάζει χρήματα ο μεσίτης. Αν δεν πάρει την προμήθεια, δεν δέχεται περιουσιακά στοιχεία προς διαχείριση, και ακόμη και έτοιμο να διπλασιάσει το ποσό της αναπλήρωσης του λογαριασμού, τότε μπορεί να είναι "φανταστική παραγωγή". Δεν υπάρχει πραγματική δραστηριότητα και η εταιρεία δεν διαφέρει πολύ από ένα σύστημα πυραμίδας.

3. Οι οίκοι αξιολόγησης αμφισβητούν την αξιοπιστία του μεσίτη

Οι οίκοι αξιολόγησης είναι εξειδικευμένες εταιρείες που αξιολογούν άλλες εταιρείες. Εκεί εργάζονται επαγγελματίες χρηματιστές και ελεγκτές. Κορυφαίοι φορείς στη Ρωσία:ΑΚΡΑ», «Εθνικές αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας», «Εθνικός οργανισμός αξιολόγησης" και "Εμπειρογνώμονας RA».

Οι ειδικοί τέτοιων οργανισμών αναλύουν τα οικονομικά αποτελέσματα, τις προβλέψεις των αναλυτών, τη δυναμική ανάπτυξης πελατών, τις δημόσιες δηλώσεις της εταιρείας κ.λπ., και στη συνέχεια ορίζουν μια βαθμολογία, από AAA σε C. Είναι γενικά αποδεκτό να εμπιστεύονται εταιρείες με αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας που κυμαίνονται από AAA (μέγιστη πιστοληπτική ικανότητα) έως BB (μετρίως χαμηλή).

Όσο υψηλότερη είναι η βαθμολογία, τόσο πιο αξιόπιστη είναι η εταιρεία. Οτιδήποτε πιο κάτω, μέχρι C (πολύ χαμηλό επίπεδο), είναι ένας λόγος, αν όχι για να αρνηθεί κανείς να συνεργαστεί με την εταιρεία, τότε τουλάχιστον να το ελέγξει ξανά.

Αν δεν υπάρχουν καθόλου βαθμολογίες, είναι ακόμα χειρότερο. Η εταιρεία είναι είτε πολύ μικρή, είτε σκόπιμα αποφεύγει τις εξωτερικές αξιολογήσεις, είτε το πρακτορείο δεν τη θεωρεί μεσίτη. Σε όλες τις περιπτώσεις, είναι καλύτερο να σκεφτείτε τρεις φορές αν αξίζει να επικοινωνήσετε με μια τέτοια εταιρεία.

4. Κακή ή ελλιπής οικονομική απόδοση

Οι μεσίτες πρέπει να αναφέρουν την απόδοση και τα δεδομένα θα πουν πολλά. Ειδικά στη δυναμική. Άρα, μια εταιρεία μπορεί να έχει 200 ​​χιλιάδες πελάτες τώρα και πριν από δύο χρόνια είχε ενάμιση εκατομμύριο. Αυτό είναι ένα ανησυχητικό σημάδι: γιατί οι άνθρωποι φεύγουν;

Τα καθαρά οικονομικά στοιχεία μπορεί επίσης να είναι εύγλωττα. Εάν τα έσοδα μειωθούν, τα χρέη αυξηθούν και οι επενδύσεις κεφαλαίου εξαφανιστούν, τότε ο μεσίτης είναι απίθανο να έχει τα χρήματα για να πραγματοποιήσει τις δικές του δραστηριότητες. Ή τα κεφάλαια αποσύρονται κάπου παρακάμπτοντας αναφοράς - αυτό δεν είναι σημάδι πιθανής χρεοκοπίας, αλλά προφανών απατεώνων.

5. Έντονα αρνητικές ή ύποπτες κριτικές

Οι άνθρωποι μπορούν να παραπονεθούν στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης ή σε ιστότοπους κριτικών. Για παράδειγμα, λέγοντας ότι η τεχνική υποστήριξη είναι αγενής, η εφαρμογή έχει σφάλματα και τα αιτήματα δεν φεύγουν στην ώρα τους. Και ο κίνδυνος δεν είναι μόνο η ταλαιπωρία. Έτσι, λόγω της ασταθούς δουλειάς του προγράμματος επενδυτής μπορεί να μην μπορέσει να ολοκληρώσει τη συμφωνία και να χάσει χρήματα. Ο μεσίτης δεν θα είναι υπεύθυνος για αυτό, διότι στα συμβόλαια, κατά κανόνα, οι αστοχίες στη λειτουργία της εφαρμογής και της ανταλλαγής θεωρούνται ανωτέρα βία.

Εάν δεν υπάρχουν αρνητικές κριτικές ή καλύπτονται από ένα κύμα θετικών απόψεων του ίδιου τύπου από λογαριασμούς μιας ημέρας, αυτό είναι επίσης ένας λόγος να είστε επιφυλακτικοί. Οι αδίστακτες εταιρείες αγαπούν και ξέρουν πώς να αγοράζουν ψεύτικες κριτικές για να προσελκύσουν πελάτες.

6. Οι προμήθειες είναι αισθητά χαμηλότερες από τους ανταγωνιστές

Κανείς δεν θα εμποδίσει τον μεσίτη να ορίσει τιμές. Ωστόσο, υπάρχουν ορισμένα όρια στα οποία τηρεί η αγορά: οι μεσίτες έχουν συχνά δύο ομάδες τιμολογίων, «για τους επενδυτές» και «για εμπόρους”, Και οι κύριες επιτροπές σε κάθε ομάδα είναι κοντά η μία στην άλλη.

Η προμήθεια αισθητά χαμηλότερη από τον μέσο όρο της αγοράς μπορεί να είναι ένα τέχνασμα μάρκετινγκ: συγκεντρώστε περισσότερους πελάτες, κερδίστε χρήματα από τον τζίρο και εξαφανίστε. Οι μεγάλες εταιρείες είναι απίθανο να αμαρτήσουν με αυτόν τον τρόπο, αλλά οι ελάχιστα γνωστές εταιρείες είναι αρκετά ικανές για κάτι τέτοιο.

7. Οι υπάλληλοι μεσιτών θυμίζουν τον εαυτό τους πολύ συχνά

Είναι πιθανό το επιθετικό μάρκετινγκ να είναι μέρος της φιλοσοφίας της εταιρείας, λένε, είμαστε συνεχώς παρόντες στη ζωή του πελάτη. Αλλά οι ισχυρές προτάσεις μπορεί επίσης να είναι σημάδι εξαπάτησης ή προβλημάτων μέσα στον οργανισμό.

Έτσι, τα επίμονα αιτήματα για την αναπλήρωση ενός λογαριασμού μεσιτείας μπορεί να υποδηλώνουν έλλειψη δωρεάν χρημάτων: η εταιρεία προσπαθεί να καλύψει τα κενά με τη βοήθεια νέων πελατών. Ή, γενικά, για τα οικονομικά πυραμίδαγια τα οποία είναι ζωτικής σημασίας οι γρήγορες και ασταμάτητα εγχύσεις μετρητών.

Οι συνεχείς προσφορές για τη σύναψη συμφωνίας διαχείρισης εμπιστοσύνης μπορεί επίσης να αποδειχθούν τυχαίες: αν ένας αδίστακτος μεσίτης θα αποκτήσει πρόσβαση στα περιουσιακά στοιχεία, θα μπορεί να κάνει οτιδήποτε με αυτά, για παράδειγμα, να πουλήσει και να αποσύρει χρήματα.

Τέλος, αν οι εκπρόσωποι των μεσιτών μιλούν συνεχώς για εγγυημένα κέρδη και χωρίς κίνδυνο, τότε ήδη παραβιάζουνΟμοσπονδιακός νόμος της 22ας Απριλίου 1996 αριθ. Αρ. 39-FZ "Στην αγορά κινητών αξιών" νόμος. Στις επενδύσεις, μπορείτε να δείξετε ιστορικές αποδόσεις ή να προβλέψετε το μέλλον, αλλά τίποτα δεν μπορεί να είναι εγγυημένο. Μια τέτοια εταιρεία εμπίπτει αμέσως στην ύποπτη κατηγορία.