Πώς να κερδίσετε έναν επενδυτή και να προσελκύσετε χρήματα σε μια startup

Ποιος μπορεί να επενδύσει σε startups

Η πηγή χρηματοδότησης μιας startup εξαρτάται από το στάδιο της ανάπτυξής της. Υπάρχουν δύο τύποι επενδυτικών κύκλων. Πρώιμα στάδια ονομάζονται όταν μια startup ψάχνει απλώς για ένα επιχειρηματικό μοντέλο και κλείνει τις πρώτες της συμφωνίες. Αργότερα - όταν αρχίζει να κερδίζει χρήματα ο ίδιος και χρειάζεται χρήματα για την ταχεία ανάπτυξη και κλιμάκωση της επιχείρησής του.

Όσο πιο νέα είναι η εταιρεία, τόσο πιο δύσκολο είναι να προσελκύσει έναν επενδυτή, γιατί κινδυνεύει να χάσει τα επενδυμένα κεφάλαιά του. Πιστεύεται ότι μόνο το 10% των startups καταβάλλω Η «κοιλάδα του θανάτου» είναι η περίοδος κατά την οποία το έργο ξεκίνησε, αλλά εξακολουθεί να λειτουργεί με ζημία. Ωστόσο, υπάρχει πάντα η ευκαιρία να βρεθούν πηγές χρηματοδότησης. Εδώ είναι μερικές δημοφιλείς επιλογές.

FFF (Φίλοι, Οικογένεια, Ανόητοι)

Αυτό είναι το όνομα που δίνεται στα χρήματα που λαμβάνονται από οικογένεια, φίλους και ιδιώτες επενδυτές που δεν έχουν εμπειρία. Στο αρχικό στάδιο, αυτή η επιλογή

επιλέγω σχεδόν το 40% των startups. Μπορείτε να προσελκύσετε κεφάλαια ακόμα και όταν δεν υπάρχει MVP - μια δοκιμαστική έκδοση του προϊόντος. Οι επαγγελματίες επενδυτές σπάνια επενδύουν σε έργα σε αυτό το στάδιο, γιατί πέρασμα μόνο το 10% των startups. Είναι ευκολότερο να αποκτήσετε πρόσβαση σε χρήματα από το FFF και φίλοι και συγγενείς είναι απίθανο να απαιτήσουν μερίδιο στην εταιρεία και να παρεμβαίνουν στη διαδικασία εργασίας.

Επιχειρηματικοί άγγελοι

Πρόκειται για επενδυτές ιδιωτικών venture που διαθέτουν χρήματα σε πολλά υποσχόμενες, κατά τη γνώμη τους, startups στα αρχικά στάδια. Ο όρος προέρχεται από το αγγλικό venture - risk, adventure. Σε αυτό το μοντέλο, η πιθανότητα απώλειας χρημάτων είναι πολύ υψηλή. Αλλά αν η εκκίνηση είναι επιτυχής, μπορείτε μετρώ για απόδοση 70–100%. Ένας επιχειρηματικός άγγελος ενδιαφέρεται να πετύχει το έργο και ως εκ τούτου, εκτός από χρήματα, μπορεί να βοηθήσει στη διαχείριση και να μοιραστεί χρήσιμες επαφές. Σε αντάλλαγμα, πιθανότατα θα θέλει να λάβει μερίδιο στην εταιρεία και να συμμετάσχει στη λήψη αποφάσεων.

Venture funds

Οι επιχειρηματικοί άγγελοι έχουν περιορισμένους πόρους επειδή επενδύουν προσωπικά οικονομικά σε έργα. Επομένως, οι νεοφυείς επιχειρήσεις μπορούν να στραφούν σε κεφάλαια επιχειρηματικών συμμετοχών που αντλούν κεφάλαια από διάφορες πηγές - εταιρείες, τράπεζες, ιδιώτες επενδυτές. Κατά κανόνα, τέτοιες εταιρείες είναι λιγότερο απρόθυμες να αντιμετωπίσουν τους κινδύνους και επιλέγουν τις εταιρείες πιο προσεκτικά, και επομένως είναι καλύτερο να μεταβείτε εκεί σε μεταγενέστερα στάδια, όταν υπάρχει ήδη ένα λειτουργικό επιχειρηματικό μοντέλο. Σε ένα τέτοιο ταμείο μπορείτε να πάρετε ένα μεγάλο ποσό για ταχεία ανάπτυξη. Θα πρέπει όμως να μεταφέρουμε μέρος του ελέγχου της εταιρείας στους επενδυτές. Επιπλέον, ενδέχεται να κάνουν αλλαγές στη στρατηγική ανάπτυξης που δεν θα συμπίπτουν πάντα με το όραμα των ιδρυτών της startup.

Κρατικά κεφάλαια και ιδιωτικές εταιρείες

Εκδίδουν επιχορηγήσεις για συγκεκριμένες εργασίες, για παράδειγμα, τη διεξαγωγή κλινικών δοκιμών ή την προετοιμασία ενός πρωτοτύπου. Σε αυτή την περίπτωση, η startup δεν χρειάζεται να μεταβιβάσει μερίδιο στην εταιρεία. Πρέπει μόνο να αναφέρετε ότι τα χρήματα δαπανήθηκαν για τους καθορισμένους σκοπούς. Για να λάβετε επιχορήγηση, πρέπει να υποβάλετε μια αίτηση, στην οποία να περιγράφεται η ιδέα, το σχέδιο ανάπτυξης, οι ικανότητες της ομάδας και άλλες λεπτομέρειες. Συγκεκριμένοι όροι μπορούν να διευκρινιστούν στον ιστότοπο του επιλεγμένου ταμείου.

Συχνά τα κρατικά ταμεία διαθέτουν χρήματα για την ανάπτυξη μιας εταιρείας, αλλά υπάρχουν και ιδιώτες επενδυτές. Για παράδειγμα, η VK δέχεται τώρα αιτήσεις για ένα πρόγραμμα υποστήριξης νεοφυών επιχειρήσεων και προγραμματιστών. Δωρεάν διαθέσιμος έως 2 εκατομμύρια ρούβλια, καθώς και πρόσβαση σε πόρους VK.

Επιταχυντές

Στους επιταχυντές, έμπειροι επιχειρηματίες συμβουλεύουν μια ομάδα νεοφερμένων, τους βοηθούν να ερευνήσουν την αγορά, να δοκιμάσουν ένα προϊόν και να βρουν ένα βιώσιμο επιχειρηματικό μοντέλο. Στο τέλος του προγράμματος, που συνήθως διαρκεί αρκετούς μήνες, πραγματοποιούνται ημέρες επίδειξης όπου οι startups παρουσιάζουν τα αποτελέσματα της δουλειάς τους σε υποψήφιους επενδυτές. Ο ίδιος ο επιταχυντής μπορεί να επενδύσει χρήματα σε πολλά υποσχόμενα έργα, συνήθως με αντάλλαγμα ένα μερίδιο στην εταιρεία.

Αυτή η επιλογή είναι κατάλληλη για έργα που έχουν ήδη MVP. Για τις ομάδες στα πρώτα στάδια, λειτουργούν θερμοκοιτίδες επιχειρήσεων, προσφέροντας, κατά κανόνα, μη υλική υποστήριξη.

Χρήστες πλατφορμών crowdfunding

Το crowdfunding σάς επιτρέπει να συγκεντρώνετε μικρά ποσά από τους ανθρώπους και να κεντρίζετε το ενδιαφέρον των πιθανών πελατών. Αυτή η επιλογή δεν είναι κατάλληλη εάν η εταιρεία χρειάζεται μεγάλα οικονομικά.

Είναι σημαντικό να ληφθεί υπόψη ότι η επιτυχία μιας καμπάνιας crowdfunding εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από τη σωστή στρατηγική μάρκετινγκ. Πρέπει να ετοιμάσετε εκ των προτέρων ένα δελτίο τύπου, φωτογραφίες και βίντεο και να σκεφτείτε μέσα από ποια κανάλια θα μιλήσετε για το έργο σας. Και επίσης παρέχει ανταμοιβές για τους χρήστες. Αυτό θα μπορούσε να είναι, για παράδειγμα, το δικαίωμα λήψης εταιρικών μετοχών ή η έγκαιρη πρόσβαση σε ένα προϊόν.

Πώς να προετοιμαστείτε για την προσέλκυση επενδύσεων

Η επένδυση οποιωνδήποτε χρημάτων σε μια startup εμπεριέχει ρίσκο, και επομένως είναι σημαντικό για τον επιχειρηματία να πείσει τον επενδυτή ότι το έργο αξίζει προσοχής και ότι η ομάδα μπορεί να εμπιστευτεί.

Αποφασίστε σε τι θα ξοδέψετε τα χρήματά σας

Ακόμη και πριν από την αναζήτηση επενδυτή, πρέπει να αποφασίσετε σε τι ακριβώς θα χρησιμοποιηθούν τα κεφάλαια. Για παράδειγμα, για επέκταση της ομάδας, πρόσβαση σε εργαλεία μάρκετινγκ επί πληρωμή και ανάπτυξη προϊόντων. Μόλις καταλάβετε ποια προβλήματα θέλετε να λύσετε, θα είναι ευκολότερο να αποφασίσετε για το μέγεθος της επένδυσης και τον τύπο του επενδυτή. Για παράδειγμα, εάν χρειάζεστε ένα μικρό ποσό, δεν έχει νόημα να επικοινωνήσετε με ένα μεγάλο ταμείο επιχειρηματικών κεφαλαίων, επειδή πιθανότατα δεν ενδιαφέρεται για επενδύσεις αυτού του τύπου.

Αναπτύξτε ένα επιχειρηματικό σχέδιο

Το έγγραφο θα πρέπει να αποκαλύπτει την ιδέα σας, να περιγράφει τους ανταγωνιστές σας και τη στρατηγική ανάπτυξης. Προσθέστε μια πρόβλεψη προσλήψεων και ένα οικονομικό σχέδιο—πόσα χρήματα χρειάζεστε και πόσα θέλετε να κερδίσετε. Ταυτόχρονα, είναι καλύτερο να αποφύγετε την υπερβολική λεπτομέρεια για να μην δημιουργήσετε υπερβολικές προσδοκίες στην ομάδα και στους επενδυτές. Αφήστε το επιχειρηματικό σχέδιο να αποκαλύψει τα κύρια σημεία που θα βοηθήσουν στη διατήρηση και ανάπτυξη της εταιρείας.

Στοχεύστε συγκεκριμένους χορηγούς

Κατά κανόνα, οι επιχειρηματικοί άγγελοι και τα venture funds έχουν τον δικό τους κύκλο συμφερόντων. Δεν έχει νόημα να προσεγγίσετε έναν επενδυτή που επενδύει σε νεοφυείς επιχειρήσεις υγειονομικής περίθαλψης και fintech, εάν εργάζεστε στον τομέα της εκπαίδευσης. Μπορείτε να προσεγγίσετε τα κατάλληλα άτομα μέσω επιταχυντών και δικτύωσης. Πηγαίνετε σε συναντήσεις και επαγγελματικά πρωινά με επιχειρηματίες και μιλήστε για την ιδέα σας. Μια άλλη επιλογή είναι να γράψετε σε επενδυτές σε επαγγελματικά κοινωνικά δίκτυα.

Ετοιμάστε μια παρουσίαση

Θα πρέπει να περιέχει μια σύντομη ιστορία που απαντά στις κύριες ερωτήσεις σχετικά με το προϊόν. Περιγράψτε την ιδέα, το επιχειρηματικό μοντέλο, το μέγεθος της αγοράς, τους ανταγωνιστές και άλλες σημαντικές λεπτομέρειες. Αναφέρετε τα μέλη της ομάδας και τις ικανότητές τους. Θα είναι πλεονέκτημα εάν οι ιδρυτές έχουν επιχειρηματική εμπειρία ή εξειδίκευση στον τομέα στον οποίο ξεκινούν μια startup. Στο τέλος της παρουσίασης, μην ξεχάσετε να αφήσετε τα στοιχεία επικοινωνίας σας.

Συμβουλευτείτε έναν δικηγόρο

Η επαλήθευση εγγράφων μπορεί να πάρει χρόνο, αλλά είναι καλύτερα να μην ρισκάρετε και να μην παραλείψετε αυτό το στάδιο, διαφορετικά μπορεί να υπογράψετε έγγραφα με δυσμενείς όρους. Για παράδειγμα, ο επενδυτής θα λάβει αποφασιστική ψήφο ή θα έχει στα χέρια του την πλειοψηφία των μετοχών της εταιρείας. Μερικές φορές τα ταμεία παρέχουν τον δικό τους δικηγόρο, αλλά πρέπει να θυμάστε ότι αυτός λαμβάνει κυρίως υπόψη τα συμφέροντά τους.