Τι είναι τα αμοιβαία κεφάλαια και πώς να κερδίσετε χρήματα από αυτά
μικροαντικείμενα / / May 13, 2021
Μπορείτε να αγοράσετε ένα μέρος του χαρτοφυλακίου που δημιουργήθηκε από την εταιρεία διαχείρισης και να περιμένετε ότι θα αυξηθεί στην τιμή.
Τι είναι το αμοιβαίο κεφάλαιο
Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο - ένα αμοιβαίο κεφάλαιο αμοιβαίων επενδύσεων - είναι ένα χαρτοφυλάκιο που περιέχει διάφορα πολύτιμα περιουσιακά στοιχεία που μπορούν ενδεχομένως να αποφέρουν έσοδα.
Από την άποψη του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου, υπάρχουν αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων, μέσα αγοράς, για παράδειγμα, μετοχές και ομόλογα, και επίσης συνδυασμένο, το οποίο μπορεί να βασίζεται σε τόσο εξαιρετικά περιουσιακά στοιχεία όπως κρασιά, αντικείμενα τέχνης κ.λπ. Περαιτέρω.
Μαξίμ Φεντόροφ
Αντιπρόεδρος της QBF
Όπως υποδηλώνει το όνομα, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίζεται σε μετοχές που πωλούνται. Ο αγοραστής δεν αγοράζει ένα συγκεκριμένο μερίδιο ή, ας πούμε, ένα δωμάτιο, αν μιλάμε για ακίνητα, αλλά ένα «κομμάτι» ολόκληρου του χαρτοφυλακίου. Διοικείται από έναν επαγγελματία συμμετέχοντα στην αγορά του οποίου ο στόχος είναι - αύξηση κεφαλαίου. Για παράδειγμα, αγοράζει τίτλους στο χαρτοφυλάκιο ή ενοικιάζει ακίνητα.
Υπάρχουν αμοιβαία κεφάλαια για ειδικευμένους επενδυτές και για μη ειδικευμένους. Και είναι κάπως διαφορετικά. Αλλά θα μιλήσουμε μόνο για αμοιβαία κεφάλαια για μη ειδικευμένους επενδυτές, δηλαδή για απλούς ανθρώπους που θέλουν να επενδύσουν το κεφάλαιό τους. Επειδή πληροί τις προϋποθέσεις επενδυτές - επαγγελματίες συμμετέχοντες στην αγορά κινητών αξιών και οργανισμούς - οι ίδιοι γνωρίζουν τα πάντα.
Πώς να κερδίσετε χρήματα με αμοιβαίο κεφάλαιο
Οι μονάδες δεν συνεπάγονται ενδιάμεσο εισόδημα. Οι επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια δεν μπορούν απλώς να αφαιρεθούν εν όλω ή εν μέρει. Μπορείτε να κερδίσετε χρήματα με δύο τρόπους:
- Επιστρέψτε το μερίδιο - και η εταιρεία διαχείρισης το αντισταθμίζει με χρήματα.
- Πουλήστε το μερίδιό σας σε άλλο επενδυτή.
Η πρώτη μέθοδος είναι απλούστερη, ωστόσο, η αποπληρωμή θα πραγματοποιηθεί στην τρέχουσα τιμή. Μπορείτε να διαπραγματευτείτε με έναν αγοραστή, αλλά πρέπει να τον βρείτε. Γι 'αυτό, επιτρέπεται η συμμετοχή ενδιάμεσων, για παράδειγμα μεσίτες.
Οι μετοχές δεν μπορούν μόνο να πωληθούν, αλλά και να κληρονομηθούν ή να δωρηθούν.
Ποια είναι τα πλεονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων
Ευκαιρία για αγορά περιουσιακών στοιχείων υψηλής αξίας
Σύμφωνα με τον Maxim Fedorov, είναι λογικό να θεωρούμε μια μετοχή ως μερίδιο ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου, το οποίο μερικές φορές περιλαμβάνει αρκετά ακριβά μέσα. Για παράδειγμα, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να περιλαμβάνει μετοχές αξίας αρκετών εκατοντάδων χιλιάδων η καθεμία. Και το μερίδιο θα κοστίσει μόνο 5-10 χιλιάδες ρούβλια.
Ανθεκτικότητα σε περιόδους αυξημένης αστάθειας της αγοράς
Λόγω της διαφοροποίησης, τα αμοιβαία κεφάλαια είναι σε θέση να δείξουν μεγαλύτερη σταθερότητα από τα μεμονωμένα μέσα ή χαρτοφυλάκια που συλλέγονται από απλούς επενδυτές.
Όλα αυτά καθιστούν τα αμοιβαία κεφάλαια αρκετά ελκυστικά για τους πελάτες, συμπεριλαμβανομένων των ιδιοκτητών κεφαλαίου που στρέφονται πρώτα σε σύγχρονα χρηματοοικονομικά μέσα.
Μαξίμ Φεντόροφ
Ευκολία διαχείρισης
Ο επενδυτής επενδύει χρήματα και η εταιρεία διαχείρισης φροντίζει για το περιεχόμενο του χαρτοφυλακίου.
Δυνητικά υψηλή απόδοση
Εάν το χαρτοφυλάκιο είναι καλά ισορροπημένο, τότε είναι σε θέση να εμφανίζει σημαντικά υψηλότερες αποδόσεις.Αμοιβαία κεφάλαια επενδύσεωνπαρά τράπεζα συνεισφορά.
Φορολογικά κίνητρα
Εάν έχετε ένα μερίδιο για περισσότερα από τρία χρόνια και το έχετε αποκτήσει το 2014 ή αργότερα, τότε δεν χρειάζεται να πληρώσετε φόρο εισοδήματος κατά την πώληση ή την εξαγορά.Κωδικός φορολογίας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, άρθρο 219.1.
Ποια είναι τα μειονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων
Υψηλές προμήθειες
Η εταιρεία διαχείρισης δεν διαχειρίζεται το χαρτοφυλάκιο δωρεάν. Παίρνει χρήματα για τις υπηρεσίες της και μάλλον μεγάλα χρήματα. Επιπλέον, η προμήθεια θα πρέπει να καταβληθεί ανεξάρτητα από το οικονομικό αποτέλεσμα: δεν έχει σημασία αν το χαρτοφυλάκιο έχει αυξηθεί ή όχι.
Κατά κανόνα, οι προμήθειες περιλαμβάνονται ακόμη και στην τιμή της μετοχής. Ένα μερίδιο που ισοδυναμεί με 1.000 ρούβλια πωλείται για 1.003 ή 1.005 ρούβλια.
Μαξίμ Φεντόροφ
Η αποδοτικότητα δεν είναι εγγυημένη
Ακόμα κι αν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δείξει καλές αποδόσεις στο παρελθόν, αυτό δεν παρέχει κέρδη στο μέλλον.
Πώς να αγοράσετε μια μετοχή σε αμοιβαίο κεφάλαιο
Μπορείτε να αγοράσετε μονάδες αμοιβαίου κεφαλαίου στο γραφείο της εταιρείας διαχείρισης ή του αντιπροσώπου της, για παράδειγμα, σε τράπεζα.
Σύμφωνα με το νόμο, τα κεφάλαια των μετόχων προστατεύονται από κινδύνους εκτός αγοράς, δηλαδή, η εταιρεία διαχείρισης δεν μπορεί να χρεοκοπήσει σκόπιμα το αμοιβαίο κεφάλαιο. Ταυτόχρονα, η προστασία από τις διακυμάνσεις της αγοράς παρέχεται μόνο από τις επαγγελματικές ενέργειες του διευθυντή. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό να επικοινωνήσετε με αμοιβαία κεφάλαια εταιρειών με εκτεταμένη εμπειρία, ανεπτυγμένη υποδομή και αξιοπρεπή φήμη. Είναι καλό όταν μιλάμε για έναν συμμετέχοντα στην αγορά χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, που απονέμεται από την επαγγελματική κοινότητα και έχοντας διάσημους αναλυτές στο προσωπικό της.
Μαξίμ Φεντόροφ
Αφού επιλέξετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο και μια εταιρεία διαχείρισης, θα πρέπει να γράψετε μια αίτηση για αγορά μιας μετοχής.
Μια άλλη επιλογή είναι να αγοράσετε ένα μερίδιο του χαρτοφυλακίου από άλλο μέτοχο. Η συμφωνία επισημοποιείται με συμφωνία αγορά και πώληση, το οποίο στη συνέχεια πρέπει να εμφανιστεί στον καταχωρητή, προκειμένου ο επενδυτής να εγγραφεί στο μητρώο.
Πώς διαφέρει ένα παραδοσιακό αμοιβαίο κεφάλαιο από το χρηματιστήριο
Εκτός από τα αμοιβαία κεφάλαια, υπάρχουν επίσης BITIF, δηλαδή αμοιβαία κεφάλαια ανταλλαγής συναλλαγών. Και τα δύο αποτελούν χαρτοφυλάκια, τμήματα των οποίων μπορούν να αγοραστούν. Η διαφορά είναι ότι οι μετοχές ενός παραδοσιακού αμοιβαίου κεφαλαίου πωλούνται από την εταιρεία διαχείρισης, ενώ οι μετοχές ενός χρηματιστηρίου, φυσικά, πωλούνται στο χρηματιστήριο.
Οι μετοχές των αμοιβαίων κεφαλαίων που διαπραγματεύονται με χρηματιστήριο δημιουργούνται σύμφωνα με τυχόν δείκτες, για παράδειγμα NYSE, NASDAQ, Moscow Exchange και πωλούνται απευθείας σε χρηματιστήρια. Η ρευστότητά τους είναι υψηλότερη από τη ρευστότητα των κοινών αμοιβαίων κεφαλαίων.
Μαξίμ Φεντόροφ
Επιπλέον, τα χαρτοφυλάκια μετοχών που διαπραγματεύονται με ανταλλαγή είναι πιο κερδοφόρα όσον αφορά το πρόσθετο κόστος. Τα παραδοσιακά αμοιβαία κεφάλαια μπορεί να έχουν πιο σημαντικές προμήθειες, επειδή για τη σύστασή τους, οι εταιρείες διαχείρισης αναγκάζονται να στραφούν στις υπηρεσίες των μεσιτών, αγοράζοντας τίτλους ξεχωριστά.
Στην πραγματικότητα, τα αμοιβαία κεφάλαια που αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης είναι τα ίδια ETF (δηλαδή κεφάλαια που αποτελούν αντικείμενο ανταλλαγής), μόνο εγχώριας προέλευσης. Είναι εισηγμένες στο Χρηματιστήριο της ΜόσχαςΑνταλλακτικά επενδυτικά κεφάλαια στο Moscow Exchange σε μία ενότητα.
Τι πρέπει να θυμάστε για τα αμοιβαία κεφάλαια
- Αυτό είναι ένα χαρτοφυλάκιο πολύτιμων περιουσιακών στοιχείων. Μια ειδική εταιρεία ασχολείται με το σχηματισμό και τη διαχείριση. Οι μετοχές, δηλαδή "κομμάτια" αυτού του χαρτοφυλακίου, πωλούνται σε επενδυτές.
- Τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να δείξουν καλή κερδοφορία, αλλά κανείς δεν εγγυάται κέρδη. Αν και, σε γενικές γραμμές, είναι ευεργετικό για όλους τους συμμετέχοντες το χαρτοφυλάκιο να γίνεται πιο ακριβό.
- Οι υψηλές προμήθειες μπορούν να καταναλώσουν σημαντικό μέρος του εισοδήματος ενός επενδυτή. Επομένως, είναι σημαντικό να προσέχετε το μέγεθός τους κατά την επιλογή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου και μιας εταιρείας διαχείρισης.
- Αλλά είναι εύκολο να επενδύσετε σε αμοιβαίο κεφάλαιο: κάποιος άλλος διαχειρίζεται το χαρτοφυλάκιο και μπορείτε να γίνετε συνιδιοκτήτης αυτών των περιουσιακών στοιχείων που είναι ξεχωριστά είναι πολύ ακριβό.
- Τα αμοιβαία κεφάλαια που συναλλάσσονται είναι πιο κοντά στα ETF και είναι συχνά πιο επικερδή από τα παραδοσιακά αμοιβαία κεφάλαια.
Διαβάστε επίσης💼📈💰
- Τι είναι τα μπλε μάρκες και γιατί επενδύουν σε αυτά
- Τι είναι το IIS και πώς να κερδίσετε χρήματα από αυτό
- Αξίζει να επενδύσετε σε χρυσό και πώς καλύτερα να το κάνετε
- 12 ιδέες για το πώς να αποκτήσετε παθητικό εισόδημα
- 7 οικονομικές ερωτήσεις κάθε ενήλικας πρέπει να γνωρίζει τις απαντήσεις
Οι Eldorado και M.Video πωλούν MacBook Air με M1 και 16 GB RAM με έκπτωση από 8.280 ρούβλια
Πώς να φτιάξετε τέλειες φωτογραφίες Instagram και γιατί πρέπει να σταματήσετε να συγκρίνετε τον εαυτό σας με αυτές