Πώς να κερδίσετε χρήματα από μετοχές μεγάλων εταιρειών: Η επενδυτική πρόκληση της Lifehacker συνεχίζεται

Τι συμβαίνει?

Τον Μάιο του 2019, οι Lifehacker και Tinkoff ξεκίνησαν επενδυτική πρόκληση. Ο εκδότης Alexei Ponomar and Director Director Rodion Skryabin επένδυσε το καθένα 100.000 ρούβλια: το πρώτο σε χρυσό και κεφάλαια, το δεύτερο σε μετοχές μεγάλων εταιρειών. Ο νικητής θα λάβει καθολική αναγνώριση, ο ηττημένος θα πρέπει να ξυρίσει τα γένια του.

Ο Rodion και ο Alexey αναφέρουν τακτικά στους αναγνώστες του Lifehacker σχετικά με την κατάσταση της πρωτεύουσας τους και το στα μέσα του μήνα κάνουν μια πρόβλεψη για τις επόμενες δύο εβδομάδες και λένε πού έχασαν χρήματα και τι κερδηθείς.

Τον Δεκέμβριο, οι συμμετέχοντες στην επενδυτική πρόκληση ήταν θετικοί. Ο Alexei αποφάσισε να ασχοληθεί λιγότερο και απλώς παρακολούθησε τους αριθμούς, ενώ ο Rodion, αντίθετα, αγόρασε και πούλησε ενεργά μετοχές.

Τον Ιανουάριο, ο Αλεξέι πήγε σε πολυήμερες και πολυαναμενόμενες διακοπές. Και ενώ αναπαύεται, μιλήσαμε με τον Rodion: σύμφωνα με τα τελευταία στοιχεία, είναι πάνω από 2.000 ρούβλια μπροστά από τον αντίπαλό του. Μάθαμε πώς κάνει και πώς σκοπεύει να παραμείνει στο προβάδισμα. Φροντίστε να διαβάσετε το άρθρο μέχρι το τέλος - εκεί θα βρείτε νέες απαντήσεις σε δημοφιλείς ερωτήσεις σχετικά με επενδύσεις από έναν ειδικό του Tinkoff.

Συνέντευξη με τον Rodion Scriabin

Μπορώ να σας συγχαρώ, ο Δεκέμβριος και οι αρχές Ιανουαρίου ήταν επιτυχείς. Ποια είναι τα συναισθήματά σας από τον προηγούμενο μήνα;

Rodion Scriabin

Στο παρελθόν είχα μετοχές που διαπραγματεύομαι ενεργά και τώρα μου αρέσει πολύ το χαρτοφυλάκιό μου. Αγόρασα ό, τι ήθελα και η κατάσταση είναι θετική. Το χαρτοφυλάκιο φαίνεται αρκετά συμπαγές και αναπτύσσεται ραγδαία, οπότε δεν έχω καμία επιθυμία να αναστατώσω, να αγοράσω, να πουλήσω και να αναζητήσω επιλογές. Όλα είναι σταθερά και σε περίπτωση διακυμάνσεων, έχω μια στρατηγική.

Τον Δεκέμβριο αρχίσατε να κρατάτε ένα ημερολόγιο επενδυτή, τι άλλαξε μετά από αυτό; Απλοποίησε το έργο; Βοηθήσατε να εξαγάγετε συμπεράσματα;

Αποδείχθηκε ότι το ημερολόγιο του επενδυτή είναι σημαντικό. Τον Νοέμβριο-Δεκέμβριο, έκανα πολλές συναλλαγές και μερικές φορές ξέχασα ακόμη και σε ποια τιμή και τι αγόραζα. Πήγα να κοιτάξω και δεν μπορούσα να θυμηθώ: αυτές τις μετοχές, σχεδίασα να κάνω κάτι μαζί τους ή όχι; Το ημερολόγιο με βοήθησε να καταλάβω τι να κάνω με το χαρτοφυλάκιο. Και χάρη σε αυτόν, άρχισα να σκέφτομαι πώς θα διαχειρίζομαι το κεφάλαιό μου αν δεν είχα 100.000 ρούβλια, αλλά περισσότερα. Θα επενδύσω στις ίδιες αναλογίες ή όχι; Σκέφτομαι να προτείνω στο Ponomar να ξεκινήσει έναν άλλο γύρο μετά το τέλος της πρόκλησης, αυτή τη φορά για ένα εκατομμύριο!

Τι συμβουλή μπορείτε να δώσετε σε όσους θέλουν να αγοράσουν μετοχές ξένων εταιρειών; Τι παγίδες πρέπει να γνωρίζουν;

Μου αρέσει η υπερπόντια αγορά γιατί το εμπόριο μπορεί να γίνει ελεύθερα το βράδυ. Και επίσης, για παράδειγμα, μπορείτε να αγοράσετε και να πουλήσετε μετοχές σε διακοπές ενώ η ρωσική αγορά βρίσκεται σε διακοπές. Το κύριο πλεονέκτημά του και ταυτόχρονα ένα πρόβλημα είναι ότι υπάρχει μια τεράστια επιλογή. Υπάρχουν τόσες πολλές εταιρείες που μελετούν όλα τα πιθανά σχήματα για το πού να επενδύσουν και πώς να βγάλουν λεφτά μπορούν να μετατραπούν σε ατελείωτη αναβλητικότητα.

Υπάρχουν πολύ λιγότερα αποθέματα στη ρωσική αγορά και γνωρίζετε περίπου τι κάνει αυτό ή αυτή η εταιρεία ή τουλάχιστον ξέρετε πού να βρείτε πληροφορίες. Δεν συμβαίνει πάντα με ξένες εταιρείες: συμβαίνει να βλέπετε ότι μια εταιρεία αναπτύσσεται γρήγορα, αγοράζετε τις μετοχές της, αλλά δεν μπορείτε να καταλάβετε τι κάνει καθόλου.

Ποια είναι η καλύτερη και χειρότερη επένδυσή σας αυτόν τον μήνα;

Το μεγαλύτερο μειονέκτημα είναι το stop loss της Apple. Πηγαίνω στον προσωπικό μου λογαριασμό το πρωί, και εκεί όλες οι μετοχές πωλούνται σε τεράστια χαμηλή τιμή. Έχασα πολλά χρήματα και υποσχέθηκα στον εαυτό μου ότι δεν θα έπαιρνα άλλες απώλειες! Και η πιο επιτυχημένη επένδυση είναι η Visa. Παρεμπιπτόντως, το αγόρασα μόνο με τα χρήματα που ελευθερώθηκαν όταν η Apple πούλησε.

Αγοράσατε το απόθεμα Netflix τον Δεκέμβριο και ελπίζατε να ανεβαίνει στα ύψη μετά τις Golden Globes και The Witcher. Δούλεψε?

Στις 17 Δεκεμβρίου ξεκίνησαν πραγματικά, και βγήκα σε ένα καλό πλεονέκτημα. Και τότε ξεκίνησε η διασκέδαση! Πούλησα δύο μετοχές για 630 $ και αν είχα λίγη υπομονή, θα μπορούσα να πουλήσω για 676 $. Λοιπόν, θα περίμενα μέχρι τις 9 Ιανουαρίου, θα είχα λάβει 682 $ γενικά. Συνολικά, κέρδισα χρήματα στο Netflix και είμαι ευχαριστημένος με αυτό. Τους έβαλα στα αγαπημένα μου και θα παρακολουθήσω την κατάσταση για να μπω ξανά κατά τη διάρκεια της διόρθωσης. Φαίνονται ενδιαφέροντα για μένα.

Πώς είσαι με την Blizzard; Τέλος, υπάρχει κέρδος ή εξακολουθεί να είναι απόλυτη απογοήτευση;

Η χιονοθύελλα ήταν κάπως ασταθής, μερικές φορές συν ή πλην. Βγήκα με ένα μικρό πλεονέκτημα και το πούλησα.

Τι πιστεύετε για την κριτική του Κιρίλ; Νομίζει ακόμα ότι ενεργείς παράλογα

Εξακολουθώ να πιστεύω ότι ο Kirill δίνει μεγάλες συμβουλές για μακροπρόθεσμες επενδύσεις και προγραμματίζω μόνο μακροπρόθεσμες επενδύσεις στη γενειάδα μου. Είμαι firestarter, στριμμένο firestarter. ©

Αν τώρα συλλέγω ένα χαρτοφυλάκιο για πέντε χρόνια, τότε, καθοδηγούμενος από τις συστάσεις του Kirill, θα επέλεγα τρεις ή πέντε περιοχές και αρκετές αξιόπιστες εταιρείες. Αλλά προσπαθώ να νικήσω τον Ponomar, οπότε πρέπει να λάβω αποφάσεις γρήγορα. Kirill, αν διαβάσετε αυτά τα άρθρα, είστε υπέροχοι!

Συνεχίζετε να ακολουθείτε τη στρατηγική του Alexey; Τι πιστεύετε για την απόφασή του να λάβει μια παρατηρητική θέση;

Από τη μία πλευρά, είμαι πολύ περίεργος για το πώς έχει η Lyosha. Συνήθως ανταλλάσσουμε υπόλοιπα χαρτοφυλακίου πολλές φορές την εβδομάδα. Αλλά πήγε για διακοπές, δεν έρχεται σε επαφή, και δεν ξέρω αν θα είμαι ευτυχισμένος ή όχι. Είμαι σε καλό συν τώρα, αλλά τι γίνεται αν κέρδισε ακόμη περισσότερα;

Συνολικά, δεν μου αρέσει πολύ η στάση αναμονής και αναμονής της Lyoshin. Ίσως η γενειάδα του δεν είναι τόσο σημαντική για αυτόν. Για παράδειγμα, όταν ήταν απαραίτητο να γίνει μέσος όρος στο Yandex, ο Alexey απλά κοίταξε πώς οι άνθρωποι κάνουν μια περιουσία. Δεν μπορούσα να το κάνω αυτό.

Ποια είναι τα σχέδιά σας για τις υπόλοιπες δύο εβδομάδες;

Πρώτα, αυτή την εβδομάδα κατά μέσο όρο η Alibaba. Στην πραγματικότητα, δεν σχεδίαζα να το κάνω αυτό, αλλά όταν έχασε 5 $ την ημέρα, αποφάσισα ότι ήρθε η ώρα. Μέχρι στιγμής, όλα δεν είναι πολύ θετικά εκεί, αλλά δεν χάνω την ελπίδα. Υπάρχει μια τρελή πρόβλεψη από την CLSA ότι η ανάπτυξη θα είναι 19%. Αλλά το 11% είναι αρκετό για μένα.

Δεύτερον, θέλω πραγματικά να λύσω κάτι με το ITNT. Είτε θα τους ξεφορτωθώ, ή θα βρω μια ευκαιρία να τους μετρήσω, ή θα χαρούμε που τους απολύθηκαν. Αυξάνονται σταθερά τον τελευταίο χρόνο, οπότε όλα είναι δυνατά.

Τώρα μου αρέσει πολύ πώς αυξάνεται το Tinkoff, έχουν + 17% το μήνα. Είναι εντάξει! Δοκιμάζω επίσης "Αιώνιο χαρτοφυλάκιο"- ένα κοινό έργο του Tinkoff και του Χρηματιστηρίου της Μόσχας. Πρόκειται για επενδύσεις σε χρυσό, μετοχές, ομόλογα και την αγορά χρήματος σε ίσες μετοχές, που λειτουργούν σε οποιαδήποτε φάση της οικονομίας: ανάπτυξη, παρακμή και στασιμότητα.

Στο εγγύς μέλλον σκοπεύω να σκεφτώ τι να κάνω με το VISA, παίρνει το 32% του χαρτοφυλακίου μου και φαίνεται ότι αυτό είναι πολύ. Πιθανότατα, θα το μειώσω, αλλά όλα εξαρτώνται από το είδος της διόρθωσης μετά από μια τόσο γρήγορη ανάπτυξη. Θα ήθελα οι εταιρείες να πάρουν όχι περισσότερο από το 20% του χαρτοφυλακίου, αλλά κοιτάζω το διάγραμμα ανάπτυξης VISA και σκέφτομαι: καταραμένο, γιατί δεν το αγόρασα με όλα τα χρήματα ;!

Συχνές ερωτήσεις για επενδύσεις για αρχάριους

Εμπνέεστε από τα αποτελέσματα των ηρώων και θέλετε να γίνετε επενδυτής; Κατ 'αρχάς, διαβάστε το νέο σύνολο απαντήσεων σε επενδυτικές ερωτήσεις από τον ειδικό του Tinkoff Kirill Komarov. Η συμβουλή του θα σας βοηθήσει να αποφύγετε λάθη και να αρχίσετε να κερδίζετε χρήματα για καταθέσεις γρηγορότερα.

Θέλω να επενδύσω σε μετοχές μιας ξένης εταιρείας. Τι πρέπει να ελέγξετε πριν αγοράσετε;

Πρέπει να ελέγξετε ότι καταλαβαίνετε τι ακριβώς αγοράζετε: τι είδους εταιρεία είναι, τι κάνει, ποιοι είναι οι κίνδυνοι. Και το πιο σημαντικό, γιατί μπορεί να αυξηθεί το απόθεμά του; Η τυχαία επένδυση είναι το πρώτο βήμα προς την αποτυχία. Αξίζει επίσης να προετοιμαστείτε εκ των προτέρων για το γεγονός ότι μπορείτε να χάσετε τα επενδυμένα χρήματά σας. Εξάλλου, όσο υψηλότερη είναι η απόδοση, τόσο μεγαλύτερος είναι ο κίνδυνος και τα αποθέματα είναι ένα μέσο με αυξημένο κίνδυνο. Εάν δεν είστε έτοιμοι να χάσετε το 50% της αξίας, τότε ίσως είστε καλύτερα να αγοράσετε ομόλογα.

Πρέπει επίσης να βεβαιωθείτε ότι κατανοείτε την αρχή Αγορά και αναμονή. Οι επενδύσεις είναι μια μακροπρόθεσμη επιχείρηση. Το να κερδίζεις χρήματα εδώ δεν είναι καθόλου εύκολο και σίγουρα δεν θα συμβεί γρήγορα. Κάθε ιδέα που έχετε πρέπει να έχει μια ευκαιρία. Οι εταιρείες και οι μετοχές τείνουν να συσσωρευτούν μακροπρόθεσμα, αλλά ενδέχεται να μειωθούν βραχυπρόθεσμα λόγω της νευρικότητας των επενδυτών. Είναι σημαντικό να μην πανικοβληθείτε και να μην πουλάτε μόνο και μόνο επειδή όλοι πωλούν.

Ποια σήματα διακοπής θα σας βοηθήσουν να καταλάβετε ότι δεν πρέπει να αγοράζονται αποθέματα;

Εταιρικά προβλήματα. Γιατί να αγοράσετε απόθεμα σε μια εταιρεία που αντιμετωπίζει προβλήματα; Ακριβώς επειδή έπεσαν στην τιμή; Λοιπόν, όχι, το δωρεάν τυρί είναι μόνο σε μια ποντικοπαγίδα. Κατά κανόνα, τα αποθέματα πέφτουν για έναν λόγο, αλλά επειδή πωλούνται από επαγγελματίες που γνωρίζουν καλύτερα από εσάς. Ακόμα και ο παλιός Buffett είπε για αυτό: «Είναι πολύ καλύτερο να αγοράσεις μια υπέροχη εταιρεία σε λογική τιμή από μια δίκαιη εταιρεία σε υπέροχη τιμή». Είναι καλύτερο να αγοράσετε αποθέματα εταιρειών που αναπτύσσονται και αποδίδουν καλά όταν δεν έχουν προβλήματα στον ορίζοντα.

Γρήγορη ανάπτυξη. Δεν πρέπει να κοιτάτε το διάγραμμα να ανεβαίνει και να ανοίγετε χαρούμενα μια θέση με την ελπίδα να οδηγήσετε αυτόν τον πύραυλο. Συνήθως, μια γρήγορη άνοδο καταλήγει σε μια γρήγορη πτώση και η ορμή μπορεί να είναι δαπανηρή.

Υψηλή μεταβλητότητα. Εάν τα αποθέματα αυξήσουν κατά 5-10% την ημέρα, αυτό σημαίνει ότι το χαρτί είναι ρευστό. Δηλαδή, για κάποιο λόγο, κανείς δεν θέλει να το ανταλλάξει, και δεν υπάρχουν αρκετές παραγγελίες αγοράς και πώλησης στο χρηματιστήριο. Αυτό συνήθως σημαίνει ότι η εταιρεία έχει προβλήματα. Και εδώ επιστρέφουμε στο σημείο 1.

Αν αγοράσω μετοχές σε ξένη εταιρεία, τι γίνεται με τους φόρους; Πόσο και ποιος πρέπει να πληρώσετε;

Οι φόροι μερισμάτων εισπράττονται συνήθως αυτόματα από το Εθνικό Αποθετήριο Διακανονισμού. Και οι φόροι επί των κερδών από την αύξηση των τιμών πρέπει να καταβληθούν στο τέλος του έτους, αλλά μόνο εάν κλείσατε θέσεις. Εάν δεν έκλεισε, τότε δεν είναι απαραίτητο να το κάνουμε αυτό το έτος. Και αν διατηρήσετε τις μετοχές χωρίς να πουλήσετε για τρία χρόνια, δεν θα χρειαστεί να πληρώσετε καθόλου. Ο φόρος εισοδήματος επιβάλλεται στο υπόλοιπο του λογαριασμού μεσιτείας στο τέλος του έτους.

Χρειάζεται να μετατρέψετε χρήματα για να επενδύσετε σε μετοχές ξένων εταιρειών ή είναι επίσης κατάλληλα ρούβλια;

Ναι, χρειάζεστε νόμισμα. Αλλά υπάρχουν επίσης πολλές επιλογές με ρούβλια, για παράδειγμα, ETF από το FinEx, οι οποίες αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε ρούβλια.

Τι είναι η επένδυση χαρτοφυλακίου; Αξίζει να επενδύσετε σε αυτά;

Όταν αγοράζετε ETF, αγοράζετε όχι μόνο ένα απόθεμα ή ένα ομόλογο, αλλά ένα ολόκληρο χαρτοφυλάκιο. Αυτό διαφοροποιεί τους κινδύνους σας και αποφεύγει πολλά προβλήματα. Για παράδειγμα, η επένδυση στο Amazon μπορεί να είναι δύσκολη με ένα μικρό χαρτοφυλάκιο, καθώς μια μετοχή κοστίζει 1.850 $. Το ETF είναι μια καλή επιλογή για μικρά χαρτοφυλάκια αρχάριων επενδυτών.

Ρίξτε μια ματιά στο άλλο υλικό Challenge για ακόμη πιο χρήσιμες επενδυτικές συμβουλές. Μέχρι τότε, τοποθετήστε τα στοιχήματά σας! Ποιος θα μείνει χωρίς χρήματα και χωρίς γενειάδα;

Ακολουθήστε την πρόκληση