Όπως IP ανάληψη χρημάτων από το λογαριασμό, δεν πρέπει να αποκλειστεί

Γιατί δεσμευμένο λογαριασμό

Δεν έχει οριστεί το νομοθετικό όρια ανάληψης μετρητών από τον τρέχοντα λογαριασμό για την SP. Αλλά μόνο στη θεωρία. Στην πράξη, οι εργοδότες δεν θα δώσει το νόμοΟμοσπονδιακού νόμου «Περί εξουδετέρωση σε νομιμοποίηση (ξέπλυμα) των εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας» από 08/07/2001 αριθμό 115-FZΜε στόχο την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της τρομοκρατίας.

Σύμφωνα με τον δικηγόρο της νομικής υπηρεσίας του Ευρωπαϊκού Kokoreva Paul, οι τράπεζες μπορούν να κλειδώσετε λειτουργίες που φαίνονται παράνομες.

Σύμφωνα με το νόμο, ένα άτομο επιχειρηματία, σε αντίθεση με ένα νομικό πρόσωπο μπορεί να ξοδεύουν τα χρήματά τους για οποιεσδήποτε ανάγκες, ακόμη και για την προσωπικήΕπιστολή Τμήματος των φορολογικών και τελωνειακών τιμολογιακή πολιτική του Υπουργείου Οικονομικών της Ρωσίας στις 11, Αυγούστου του 2014 Αριθμός 03.04.05 / 39905 Με τη σειρά της λογιστικής μεμονωμένους επιχειρηματίες φόρο εισοδήματος επί προσωπικού εισοδήματος.

Εξαιτίας αυτού, IP συχνά εμφανίζεται στο σύστημα των εξαργύρωση κεφάλαια. Από έναν επιχειρηματία να συμπεράνουμε εικονική συναλλαγή και να το μεταφέρει στο λογαριασμό του χρήματος. Θα τους αφαιρέσει σε μετρητά, το οποίο θα είναι εκτός της ζώνης επιτήρησης Φορολογικές Υπηρεσίες και επιβολής του νόμου.

Αυτά τα χρήματα μπορεί τελικά να πάμε όσο πιο μακριά τους μισθούς των αμοιβών σε φακέλους, καθώς και για την αγορά των εκρηκτικών υλών.

Για να αποφευχθεί αυτό, για παρατηρείται ύποπτη δραστηριότητα λογαριασμού. Τώρα η αλυσίδα που εμπλέκονται τράπεζεςΔεδομένου ότι είναι πιο εύκολο να παρακολουθείτε όλα, αν κάτι πήγε στραβά. Ή τουλάχιστον όχι τόσο όσο πριν.

Εάν το πιστωτικό ίδρυμα θεωρεί αμφίβολη τη λειτουργία, έχει το δικαίωμα να παγώσει την κίνηση των κεφαλαίων του λογαριασμού και να ζητήσει τα έγγραφα του πελάτη που θα μπορούσε να επιβεβαιώσει τη νομιμότητά της. Δεν έλαβε τα απαραίτητα έγγραφα, η τράπεζα στέλνει δεδομένα γι 'αυτό στην Υπηρεσία Παρακολούθησης Federal Financial.

και πάλι υπάρχουν αναλύσει την κατάσταση και να αποφασίσει σχετικά με τη συμπερίληψη ενός επιχειρηματία σε μια «μαύρη λίστα». Στη συνέχεια, είναι γεμάτη με την αδυναμία να ανοίξει έναν λογαριασμό και να πάρει την υπηρεσία, όχι μόνο στην τράπεζα, που έχουν εντοπίσει ύποπτες συναλλαγές αλλά και σε οποιοδήποτε άλλο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.

Αυτό μπορεί να προσελκύσει την προσοχή της τράπεζας

Σημειώστε ότι η διατύπωση «μπορεί να περιλαμβάνει» δεν σημαίνει ότι ο λογαριασμός σας θα μπλοκαριστεί αν κάνετε κάτι από τα παραπάνω. Ωστόσο, οι δικηγόροι καλούνται να αποφευχθούν τέτοιες καταστάσεις, αν δεν θέλετε να περνούν το χρόνο τους διαπληκτισμούς με την τράπεζα.

Μπορείτε να πυροβολήσει αδικαιολόγητα μεγάλο ποσό

εσείς επιχειρηματίας, Η οποία παρέχει υπηρεσίες σε μικρές και, ως εκ τούτου, λαμβάνει γι 'αυτούς λίγα χρήματα. Ξαφνικά αρχίζουν να χύνεται στο λογαριασμό ποσό ίσο με τον προϋπολογισμό του ένα μικρό νησιωτικό έθνος, και θα τα πάρει αμέσως μακριά και να πάει κάπου.

Στην πιο υψηλού προφίλ περίπτωσηΑριθμός υπόθεσης 78-KG17-90Επιβεβαιώνοντας τις πρακτικές αυτές, χαρακτήρισε ποσό των 56 εκατ. Αυτό είναι το πόσο ο επιχειρηματίας έχει λάβει από την εταιρεία-πελάτη και προσπάθησε να λάβει όλα με τη μία. Την ίδια στιγμή πριν από τέτοια μεγάλα ποσά σε βάρος του δεν αναφέρονται, έτσι ώστε η τράπεζα διαπίστωσε το ύποπτο λειτουργία, και την αυλή του γίνει δεκτή.

Μπορείτε να αποσύρει τα χρήματα αμέσως μετά την άφιξή

Εάν πυροβολούν τα μετρητά μέσα σε τρεις έως πέντε ημέρες μετά την παραλαβή, είναι ύποπτη. Έτσι, αναφέρεται στις συστάσειςΟδηγίες της Τράπεζας της Ρωσίας στις 21 Ιούλη 2017 № 19-MR Κεντρική Τράπεζα. Λειτουργία φαίνεται αμφισβητήσιμη, διότι οι εν λόγω επείγοντος δεν είναι σαφής. Η τράπεζα μπορεί να θέλετε να ελέγξετε εάν τα χρήματα και τι κάνετε με αυτούς - μπορεί, δίνουν το πρόσωπο που πλύσεις με σας εισόδημα;

Αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι θα πρέπει επιμελώς αποφεύγουν την εξαργύρωση την ημέρα της μεταβίβασης. Μιλάμε για καταστάσεις όπου θα κάνουν τέτοιες πράξεις μόνιμη.

Konstantin Bobrov, διευθυντής της νομικής υπηρεσίας του «One Κέντρου Προστασίας»

Μπορείτε ανάληψη μετρητών στο ποσό των ελαφρώς λιγότερο από 600 χιλιάδες ρούβλια

από το νόμοΟμοσπονδιακού νόμου «Περί εξουδετέρωση σε νομιμοποίηση (ξέπλυμα) των εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας» από 08/07/2001 αριθμό 115-FZ, Οι τράπεζες οφείλουν να ελέγχουν ορισμένες επιχειρήσεις άνω των 600 χιλιάδες ρούβλια. Ως εκ τούτου, η Κεντρική Τράπεζα πιστεύει ότι η τακτική αφαίρεση των ποσών που είναι κοντά σε αυτό, αλλά δεν το υπερβαίνει, είναι μια φρουρά ευκαιρία.

Δεν πληρώνει από το λογαριασμό

τράπεζα χάρτης - βολικό μέσο πληρωμής, οπότε δείτε παράξενο εάν ο λογαριασμός χρησιμοποιείται μόνο για τους επιχειρηματίες εξαργύρωση χρημάτων.

Τι πρέπει να κάνετε για να μην πέσει κάτω από την υποψία

Μην αφαιρείτε όλα τα μετρητά

Αν δεν υπάρχει επείγουσα ανάγκη να αφαιρέσετε το σύνολο του ποσού από τον λογαριασμό στο σύνολό του, μην το κάνετε. Ας ο λογαριασμός θα παραμείνει τουλάχιστον ένα μέρος από τα κατατεθειμένα κεφάλαια.

Περιμένετε 5 ημέρες μετά την μεταφορά κεφαλαίων

Όταν η Κεντρική Τράπεζα θεωρεί την απόσυρση εντός τριών έως πέντε ημερών, ύποπτη, είναι καλύτερα να μην το ρισκάρετε και να μην αποσύρουν τα χρήματα σε αυτή την περίοδο.

Περάστε από το λογαριασμό

Η κάρτα μπορεί να συνδεθεί στο λογαριασμό IP. Περάστε τα χρήματα άμεσα, γιατί ως επιχειρηματίας μπορείτε να αγοράσετε αυτά τα κεφάλαια και τα υλικά για την παραγωγή, και τα τρόφιμα για την οικογένεια.

Αν αποσύρει χρήματα για να τους βάλει στο χάρτη της άλλης τράπεζας, γιατί εκεί έχετε μια κερδοφόρα keshbek ή τόκους επί του υπολοίπου, κρατάτε τις αποδείξεις για να κερδίσετε χρήματα μέσω ΑΤΜ, και στην ιδανική περίπτωση - και οι δαπάνες από το λογαριασμό (τουλάχιστον για το μεγαλύτερο).

έγγραφα Keep επιβεβαιώνοντας τα έξοδα

Ας πούμε ότι ήταν γυρίσματα για αρκετές ημέρες σε 599 000 ρούβλια για να αγοράσει η ίδια ένα αυτοκίνητο, η γυναίκα του, ο πατέρας του και ο θείος δύο φορές απομακρύνεται - είναι επιλέξιμες. Αλλά πρέπει να αποδείξει ότι τα χρήματα που πραγματοποιήθηκε στον εκθεσιακό χώρο, αλλά όχι πυρηνικά όπλα προγραμματιστές.

Συνεργαστείτε με την τράπεζα

Αν η τράπεζα έχει οποιεσδήποτε ερωτήσεις, μην τους αγνοήσει. Όσο πιο γρήγορα μπορείτε να παρέχει έγγραφα που εξηγούν την κίνηση των κεφαλαίων, η μεγαλύτερη είναι η πιθανότητα να επιλύσει το ζήτημα.